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基金互认技术安全标准

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基金互认是指允许境外注册并受当地监管机构监管的基金向本地居民公开销售。这种机制不仅涉及到资金的互通,而且是内地服务贸易开放的重要举措,有利于两地资本市场合作的进一步深化。

在技术安全标准方面,基金互认基础设施服务包括基金跨境销售数据传输、明细份额登记、名义持有、跨境资金结算、信息披露、在线签约、场内交易等。这意味着在实施基金互认时,需要确保这些关键业务环节的安全性和合规性。

首先,数据传输安全是非常重要的。在基金互认的背景下,需要确保基金销售交易数据在跨境传输过程中的安全,防止数据泄露或篡改。这需要采用安全的数据传输协议和技术,如加密技术等。

其次,份额登记安全也是不可忽视的一环。在基金互认的框架下,需要确保明细份额登记的准确性和完整性,防止因系统漏洞或恶意攻击导致的份额登记错误或丢失。这需要采用高效、便利、低成本的基础设施服务,如基金中央数据交换平台等。

再次,资金结算安全是保障基金互认正常运行的关键。在基金互认的场景中,需要确保跨境资金结算的自动化、标准化以及符合监管标准的服务,防止因资金结算问题导致的资金损失或法律风险。这需要建立覆盖整体的风险管理和内部审计体系,构建有效的母子公司风险隔离、关联交易管理等制度。

最后,信息披露安全是为了保护投资者的利益。在基金互认的框架下,需要确保信息披露的及时性、准确性和完整性,防止因信息披露问题导致的投资者权益受损。这需要建立清晰的风险事件登记、风险应对考评管理等制度。

综上所述,基金互认技术安全标准主要包括数据传输安全、份额登记安全、资金结算安全和信息披露安全等方面。这些标准旨在确保基金互认的顺利进行,保护投资者的利益,促进两地资本市场的健康发展。

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